Episodio 32: AI y la microsegmentación en la industria crediticia

Puntos clave

• Acceso al crédito con datos alternativos e IA 
• Microsegmentación y personalización del crédito 
• Escalabilidad y adaptabilidad regional 
• Transformación del retail en prestamista 
• Expansión global 

Resumen del episodio:

En este episodio del podcast presentamos a Yoel, creador de Quash, una plataforma de inteligencia artificial que busca revolucionar el acceso al crédito en Latinoamérica.  

La solución utiliza más de mil fuentes de datos alternativos para ayudar a instituciones financieras a originar más créditos sin aumentar el riesgo. Yoel explica que el 80% de los latinos no califican para créditos de calidad por falta de datos, y que el sistema actual favorece créditos de mala calidad con altas tasas.  

Quash aprovecha los datos disponibles para crear modelos predictivos que permiten a bancos y comercios entender mejor a sus clientes, diseñar productos adecuados y ofrecer condiciones más justas. 

La plataforma ha procesado 30 millones de préstamos en 10 países, aplicándose a distintos productos financieros, desde microcréditos hasta hipotecas. Se adapta a distintos tipos de clientes, desde pequeñas empresas hasta grandes. Ofrece simulaciones basadas en datos históricos respetando siempre la privacidad. 

Yoel señala que la industria financiera está en un punto de inflexión, y destaca el papel de la microsegmentación y el uso avanzado de datos para personalizar productos financieros, al estilo de Netflix o Amazon, pero en el mundo del crédito. 

La empresa opera en 10 países, incluyendo Nigeria, donde sus modelos ayudaron a un cliente a levantar 110 millones de dólares. Se adapta a distintos entornos culturales y económicos gracias a la combinación de datos locales y globales.