Invertir en startups: Cómo hacerlo y cómo conseguir inversionistas

Invertir en startups se trata de designar efectivo a empresas con alto potencial de crecimiento. Los inversionistas ponen su capital a cambio de ganancias como la participación o retornos futuros. Estos últimos suelen darse mediante M&A o con la salida de la empresa a la bolsa.  

La inversión en etapas emergentes conlleva un riesgo alto para los inversores. Además, requiere de una perspectiva a largo plazo ya que la retribución puede tardar de 7 a 10 años.  

Para mitigar las tasas de fracaso altas, se pueden utilizar plataformas de equity crowdfunding. También se puede buscar la opción de tener business angels o acceder a fondos de capital de riesgo o Venture Capital. Si quieres conocer más sobre este tema continúa en esta entrada. 

¿Qué es una startup? 

Lo primero que debería tener claro es la definición de startup. Se trata de empresas emergentes o de reciente creación que busca resolver algún problema de forma innovadora. Cabe destacar que suelen apoyarse en avances tecnológicos. 

A diferencia de los negocios tradicionales, las startups se crean con la finalidad de crecer de manera rápida. Por lo tanto, se caracterizan por tener un modelo de negocio tanto escalable como replicable.  Contacta a nuestros especialistas en levantamiento de fondos. Te orientamos para convencer a los inversionistas y hacer crecer tu startup.

 En principio, las startups suelen contar con recursos limitados, equipo de trabajo con pocos integrantes pero con idas muy creativas. En las etapas iniciales, su enfoque se centra en validar su producto o servicio, conseguir a sus primeros clientes y ajustar su modelo de negocio. El último paso es indispensable ya que ayuda a encontrar el product–market fit  o sea el encaje entre el producto y el mercado. 

¿Cómo funcionan las startups? 

Una startup funciona, como ya se mencionó, enfocada en la innovación y el crecimiento rápido además de buscar resolver un problema. Operan en un entorno de incertidumbre y buscan financiación externa para expandirse rápidamente. Además de eso, hay algunos puntos que son clave para el funcionamiento de las empresas emergentes y que te explicaremos a continuación.  

• Innovación constante: se realizan pruebas y en caso de haber errores se corrigen. Además siempre hay una mejora continua. 
• Escalabilidad: las startups tienen la capacidad de crecer pero, lo más importante es que lo hacen sin que los costos aumenten al mismo ritmo. 
• Financiamiento externo: muchas startups requieren inversión para acelerar su crecimiento. Por ello realizan rondas de financiamiento o se acercan a algún fondo de inversión. Esto se suele dar en sus fases iniciales.  
• Equipos ágiles: se componen por expertos que cubren roles flexibles además de tener una toma de decisiones rápida. 

¿Cómo invertir en startups? 

Invertir en una startup consiste en aportar capital a una empresa emergente. Como se mencionó anteriormente, esto se hace a cambio de una participación accionaria (equity). Este tipo de inversión tiene un alto riesgo, pero, en caso de tener éxito,  también tiene un alto potencial de retorno. Existen diferentes perfiles de inversionistas: 

• Inversionistas ángeles: son personas que invierten su propio dinero en startups. Lo realizan en etapas tempranas. 
• Fondos de capital de riesgo o Venture Capital: se caracterizan por invertir montos mayores en startups con tracción, o sea la prueba tangible de que el producto o servicio tiene demanda en el mercado. 
• Plataformas de crowdfunding: se inscribe el proyecto y, entre varios inversionistas, pueden invertir pequeñas cantidades que en conjunto es una cifra importante. 
• Family offices y corporativos: son estructuras privadas que se encargan de la gestión del patrimonio y las necesidades financieras de familias de alto patrimonio. Los corporativos, por otra parte, son empresas tradicionales que tienen el poder de financiar. Ambos invierten de forma estratégica. 

Proceso de inversión en startups 

El proceso de inversión de una startup suele seguir varias etapas. Te explicamos cuáles son: 

1. Análisis de oportunidades: los inversionistas evalúan el mercado, el problema que resuelve la startup, al equipo y el modelo de negocio. 
2. Due diligence: se revisan aspectos financieros, legales, comerciales  y tecnológicos para validar la información de la startup y asegurarse de que todo esté en orden para no incurrir en problemas más adelante. 
3. Negociación: se acuerdan y fijan los términos de valuación, porcentaje de participación, derechos y obligaciones. 
4. Cierre de la inversión:  una vez que se ha llegado a un acuerdo, se firman los contratos y los inversionistas transfieren el capital. 
5. Acompañamiento y seguimiento: en algunos casos, los inversionistas además de capital aportan mentoría, contactos y apoyo estratégico. 

¿Cómo buscar y elegir inversionistas? 

Para los emprendedores de startups en México, es tan importante conseguir dinero como encontrar al inversionista adecuado. Por ello, si estás pensando en buscar alguno, te decimos cómo lograrlo con éxito.  

¿Dónde buscar inversionistas? 

• Redes de inversionistas ángeles 
• Aceleradoras e incubadoras 
• Plataformas online de inversión 
• Recomendaciones de otros emprendedores 
• Consultoras 

¿Cómo elegir al inversionista correcto?

No todos los inversionistas son iguales. Algunos de los criterios clave para elegirlos son: 

• Que tenga experiencia en tu industria 
• Que pueda aportarte más que capital (mentorías, red de contactos, conocimiento, etc.) 
• Visión alineada con la del equipo fundador 
• Buena reputación y trayectoria 
• Condiciones justas de inversión 

Recuerda que un buen inversionista no solo aporta capital. Debe convertirse en un socio estratégico para el crecimiento de tu startup. Estas empresas emergentes son motores de innovación, pero también implican riesgos tanto para emprendedores como para inversionistas.